किसी भी पुरानी तारीख से 4 म्यूचुअल फंड्स के असली हिस्टोरिकल रिटर्न चेक करें। AMFI के असली NAV डेटा के साथ SIP और लम्पसम परफॉर्मेंस की तुलना करें
हमारे फ्री mutual fund historical returns टूल का उपयोग करके किसी भी पुरानी तारीख से अधिकतम 4 फंड्स के SIP और लम्पसम (एकमुश्त) रिटर्न की तुलना करें।`
किसी विशेष तारीख से पिछले प्रदर्शन का परीक्षण क्यों करें?
अधिकांश म्यूचुअल फंड वेबसाइट्स केवल 1-वर्ष, 3-वर्ष या 5-वर्ष के तय ट्रेलिंग रिटर्न दिखाती हैं। लेकिन तय समय-सीमा यह नहीं दिखा पाती कि किसी फंड ने अलग-अलग मार्केट साइकिल में कैसा प्रदर्शन किया।
अपनी पसंदीदा custom past date से ऐतिहासिक रिटर्न की जाँच करने से आप...
- बाजार के उतार-चढ़ाव को समझना: देखें कि मार्केट पीक (तेजी) या क्रैश (मंदी) के समय शुरू किए गए निवेश ने बाद में कैसा रिकवर किया
- फंड मैनेजर की रणनीति समझें कि गंभीर गिरावट के दौरान किन फंड्स ने अपने निवेशकों के पैसे को बेहतर तरीके से सुरक्षित रखा
- SIP बनाम लम्पसम की असलियत खुद देखें कि चुने गए समय में हर महीने नियमित निवेश (SIP) बेहतर रहा या एकमुश्त (Lumpsum) पैसा लगाना फायदेमंद साबित हुआ
SIP बनाम एकमुश्त निवेश: ऐतिहासिक आँकड़े क्या बताते हैं
- SIP का फायदा सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) में आपको "रुपी कॉस्ट एवरेजिंग" का लाभ मिलता है। जब बाजार गिरता है तो आपको ज्यादा यूनिट्स मिलती हैं और जब बढ़ता है तो कम। साइडवेज या उतार-चढ़ाव वाले बाजारों में SIP बेहतर रिटर्न (XIRR) देता है
- लम्पसम (Lumpsum) का फायदा एकतरफा लंबी तेजी (Bull Run) वाले दौर में लम्पसम निवेश पहले दिन से काम करना शुरू करता है, जिससे पूरे निवेश पर कंपाउंडिंग (CAGR) का ज्यादा लाभ मिलता है
यह टूल ऐतिहासिक नेट एसेट वैल्यू (NAV) के आधार पर दोनों प्रकार के निवेशों के रिटर्न की एक साथ गणना करता है, ताकि आप उनके परिणामों की सीधे तुलना कर सकें
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
प्र: हिस्टोरिकल रिटर्न की गणना कैसे की जाती है?
A: यह गणना AMFI (Association of Mutual Funds in India) द्वारा जारी किए जाने वाले आधिकारिक ऐतिहासिक NAV (Net Asset Value) डेटा पर आधारित है।AMFISIP के लिए रिटर्न की गणना XIRR द्वारा और एकमुश्त (Lumpsum) निवेश के लिए CAGR और एब्सोल्यूट रिटर्न के आधार पर की जाती है।
प्र: क्या मैं अलग-अलग कंपनियों (AMCs) और कैटेगरी के फंड्स की तुलना कर सकता हूँ?
A: हाँ, आप किसी भी AMC के 4 म्यूचुअल फंड्स को एक साथ चुनकर उनकी तुलना कर सकते हैं (जैसे एक Index Fund की तुलना Flexi Cap या Large & Mid Cap Fund से करना)।
क्या इस calculator में डिविडेंड (IDCW) शामिल है?
A: यह टूल म्यूचुअल फंड स्कीम्स के Growth विकल्प का उपयोग करता है, जिसमें सारा डिविडेंड और कैपिटल गेन अपने आप री-इन्वेस्ट होता रहता है ताकि वास्तविक कंपाउंडिंग ग्रोथ का पता चल सके।
Q: ऐतिहासिक रिटर्न भविष्य के रिटर्न की गारंटी क्यों नहीं देते?
A: पिछला प्रदर्शन यह दर्शाता है कि किसी फंड मैनेजर ने अतीत में विभिन्न बाज़ार परिस्थितियों में निवेश का प्रबंधन कैसे किया। हालाँकि, बाज़ार की परिस्थितियों, फंड के आकार (AUM), संबंधित शेयरों के मूल्यांकन और फंड मैनेजर की रणनीतियों में बदलाव के कारण भविष्य के रिटर्न अलग हो सकते हैं। इसलिए, पिछले प्रदर्शन को निवेश में अनुशासन और निरंतरता समझने का एक आधार मानें, भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं।